# Verändert KI den Beruf Finanz- und Anlageberater?

Die Beratung zu Finanz- und Anlageprodukten ist zu einem erheblichen Teil betroffen — und diese Betroffenheit ist gegenüber der letzten Messung noch gestiegen.

## Einordnung im Vergleich

Die Internationale Arbeitsorganisation stuft diesen Beruf als im oberen Bereich der von generativer KI berührten Berufe ein.

*Quelle: ILO, Generative AI and Jobs (Working Paper 140), 2025 — übernommene Einstufung*

In unserer eigenen Auswertung gehört dieser Beruf zum obersten Fünftel von 411 verglichenen Berufen.

*Eigene Auswertung von SapientShift (SapientShift-Tätigkeitsanalyse) auf Basis der ILO-Werte*

Ähnlich betroffen sind nach unserer Auswertung: [Anwendungsprogrammierer](https://sapientshift.com/berufe/anwendungsprogrammierer), [Datenbankentwickler und -administratoren](https://sapientshift.com/berufe/datenbankentwickler-und-administratoren), [Systemadministratoren](https://sapientshift.com/berufe/systemadministratoren).

In der Gruppe Betriebswirtschaft & Verwaltung haben wir 11 Berufe verglichen. 9 davon sind weniger betroffen.

## Tätigkeiten und ihre Entwicklung

- **Finanztransaktionen und Zahlungen abwickeln** — verändert
  Das reine Abwickeln von Zahlungen wandert in die Automatik, das Beraten rund um die Transaktion gewinnt.
- **Produkte verkaufen und vorführen** — verändert
  Der telefonische und digitale Verkauf verschiebt sich stark, das persönliche Vorführen am Produkt weniger.
- **Budgets und Finanzen planen und kontrollieren** — verändert — für diesen Beruf einzeln gemessen
  Das Aufsetzen von Budgets und Finanzplänen verschiebt sich zur KI hin, das Einordnen und Verantworten der Zahlen bleibt gefragt.
- **Kunden zu Finanz- und Versicherungsprodukten beraten** — verändert — für diesen Beruf einzeln gemessen
  Das Aufbereiten und Vergleichen der Produktinformationen verschiebt sich, das Verantworten der Empfehlung bleibt beim Menschen.

## Was dieser Beruf heute macht

Wer sein Geld sinnvoll anlegen will, bekommt von Finanz- und Anlageberatern einen Plan, der zu den eigenen Zielen und der eigenen Risikobereitschaft passt.

## Was KI verändert

Ein erheblicher Teil der Beratung zu Finanz- und Anlageprodukten gilt als betroffen — und diese Betroffenheit ist gegenüber der Vorgängermessung gestiegen, begründet mit der wachsenden Fähigkeit generativer KI, auch speziellere Fachaufgaben zu übernehmen. Die produktnahen Nachbartätigkeiten wie die Wertpapier- und Kreditvermittlung liegen sogar noch höher und gleichmässiger. Das sind allerdings Potenzialwerte, keine beobachtete Veränderung in der Praxis: Welcher Teilschritt sich tatsächlich verschiebt — Bedarfsermittlung, Produktvergleich, Beratungsprotokoll, Eignungsprüfung oder das Gespräch selbst —, sagt keine Untersuchung. Und die Forschenden betonen ausdrücklich: Betroffen zu sein bedeutet nicht, dass ein Beruf verschwindet.

## Wo diese Aussage endet

Die Einschätzung zur Beratungstätigkeit stützt sich auf eine einzige Quelle, und wie sich KI in der Praxis auf Zeit oder Arbeitsergebnis auswirkt, wurde bisher nicht gemessen. Offen bleibt außerdem, ob die regulatorischen Beratungs- und Dokumentationspflichten den Einfluss von KI dämpfen — auch das hat keine Quelle geprüft. Nach heutigem Stand ist die Aussage also ein erster Hinweis, den man nicht überdehnen sollte.

## Was die Studien sagen

### Finanztransaktionen und Zahlungen abwickeln

- Die zentralen Abwicklungsberufe liegen im höchsten Expositionsgradienten (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO Working Paper 140, Table A1: ISCO-08 occupations by exposure gradient, PDF-S. 51 (gedruckt S. 48))
- Bank Tellers: Exposition ist zwischen 2023 und 2025 gestiegen (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Zusammenfassung der revidierten Schätzungen, PDF-S. 49–50 (gedruckt S. 46–47))
- Was sich verschiebt: von der Transaktion zur Beratung (historische Analogie) (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, PDF-S. 44 (gedruckt S. 41))
- Kassiertätigkeit (5230) ist anders gelagert als Bankschalter/Buchhaltung (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Table A1, PDF-S. 53 (gedruckt S. 50))
- Arbeitgeber erwarten Rückgang dieser Rollen (mit gemischten Treibern) (The Future of Jobs Report 2025, 2025 — WEF Future of Jobs Report 2025, Kap. 2, PDF-S. 20 (gedruckt S. 19))

### Produkte verkaufen und vorführen

- Telefonisch/digital vermittelter Verkauf ist in der höchsten Expositionsklasse — mit geringer Task-Varianz (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Table A1, PDF-S. 51; ILO WP 140, Table 5, PDF-S. 41)
- Persönliches Vorführen/Verkaufen am Produkt ist nur teil-exponiert (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Table A1, PDF-S. 53; ILO WP 140, Table 5, PDF-S. 41)
- KI-Anwendungen zur Kundeninteraktion konzentrieren sich empirisch auf Verkaufsberufe (Artificial Intelligence and the Labor Market (NBER Working Paper 33509), 2025 — Hampole et al., AI and the Labor Market, NBER WP 33509, Abschnitt 2.3 „Stylized Facts about AI Job Exposure", PDF-S. 24)
- Innerhalb der Verkaufsberufe entscheidet die Konzentration der Exposition über die Beschäftigungswirkung (Artificial Intelligence and the Labor Market (NBER Working Paper 33509), 2025 — Hampole et al., NBER WP 33509, PDF-S. 25; Hampole et al., Table 6 „Impact of AI on relative employment growth by occupation group", PDF-S. 54 (gedruckt S. 51))
- Betriebe mit höherer KI-Exposition fragen weniger Verkaufs-/Kundenservice-Skills nach (Artificial Intelligence and the Changing Demand for Skills in the Labour Market (OECD AI Papers No. 14), 2024 — OECD AI Papers No. 14, PDF-S. 36)

### Budgets und Finanzen planen und kontrollieren

- Die Budget-Tätigkeit selbst wurde einzeln bewertet — und nach oben revidiert (0,37 → 0,64) (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Table 4 (Sample of adjustments and justifications between the survey and expert scores), PDF-S. 35, gedruckt S. 32 [norm.]; ergänzend Abschnitt zur Score-Adjustierung, PDF-S. 34, gedruckt S. 31 [norm.])
- Finanzberufe sind zwischen 2023 und 2025 in der Exposition gestiegen (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Zusammenfassung der revidierten Klassifikation, PDF-S. 49/50, gedruckt S. 46/47)
- Nachfrage nach Budgetierungs-/Rechnungswesen-Skills sinkt in KI-exponierten Betrieben (Artificial Intelligence and the Changing Demand for Skills in the Labour Market (OECD AI Papers No. 14), 2024 — OECD AI Papers No. 14, Abschnitt 4.2.1, PDF-S. 34/35, gedruckt S. 34)
- Gegenläufig: Budgetierung bleibt eine der meistgeforderten Skills in hoch exponierten Berufen (Artificial Intelligence and the Changing Demand for Skills in the Labour Market (OECD AI Papers No. 14), 2024 — OECD AI Papers No. 14, Executive Summary, PDF-S. ~9, Zeilenbereich 219 der Textfassung [norm.])
- Firmen-KI zielt auf Prognose-/Kontrolltätigkeiten von Rechnungswesen-Berufen (Artificial Intelligence and the Labor Market (NBER Working Paper 33509), 2025 — Hampole et al., NBER WP 33509, PDF-S. 15; ergänzend PDF-S. 6 (Netto-Effekt))

### Kunden zu Finanz- und Versicherungsprodukten beraten

- Die beratenden Kernberufe liegen in den beiden höchsten Expositionsgradienten. (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO Working Paper 140, Annex, Table A1: ISCO-08 occupations by exposure gradient, PDF-S. 51–52 (gedruckt S. 48–49))
- Gradient 3 bedeutet ausdrücklich: ein erheblicher Teil der Aufgaben ist durchgängig exponiert, mit wachsendem Automatisierungspotenzial. (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Abschnitt zu Figure 16 / Table 5, PDF-S. 41 (gedruckt S. 38))
- Gradient 4 (Wertpapier-/Kreditvermittlung) heißt: hohe Exposition bei geringer Task-Varianz — es gibt kaum unexponierte Rückzugsaufgaben. (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Table 5, PDF-S. 41 (gedruckt S. 38))
- Die Exposition der Anlageberatung ist zwischen 2023 und 2025 gestiegen — das ist die konkrete Verschiebung. (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, Schlussabschnitt, PDF-S. 49–50 (gedruckt S. 46–47))
- Gegen-Gewicht aus derselben Quelle: Exposition ≠ Wegfall des Berufs. (Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140), 2025 — ILO WP 140, PDF-S. 50 (gedruckt S. 47))

## Provenienz und Zitierhinweis

- Stand der Prüfung: 2026-07-19
- Methode: SapientShift-Tätigkeitsanalyse
- ISCO-08: 2412
- Mittlere Exposition (ILO): 0.57
- Streuung (SD, ILO): 0.11
- ILO-Stufe: Gradient 3
- Band (eigene Auswertung): oberes Fuenftel
- Vergleichsbasis: 411 Berufe

### Quellen

- [Artificial Intelligence and the Changing Demand for Skills in the Labour Market (OECD AI Papers No. 14)](https://www.oecd.org/content/dam/oecd/en/publications/reports/2024/04/artificial-intelligence-and-the-changing-demand-for-skills-in-the-labour-market_861a23ea/88684e36-en.pdf) (2024), OECD Publishing, Paris
- [Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140)](https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf) (2025), International Labour Office, Genf
- [Artificial Intelligence and the Labor Market (NBER Working Paper 33509)](https://www.nber.org/system/files/working_papers/w33509/w33509.pdf) (2025), National Bureau of Economic Research
- [The Future of Jobs Report 2025](https://www3.weforum.org/docs/WEF_Future_of_Jobs_Report_2025.pdf) (2025), World Economic Forum, Genf

### Diese Seite zitieren

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SapientShift (2026): Finanz- und Anlageberater — KI-Betroffenheit nach Tätigkeiten. Stand 19.07.2026. https://sapientshift.com/berufe/finanz-und-anlageberater
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https://sapientshift.com/employee-input?rolle=finanz-und-anlageberater&from=beruf