# Wie verändert KI die Tätigkeit „Kunden zu Finanz- und Versicherungsprodukten beraten“?

Für diese Tätigkeit liegen 5 Quellenbelege vor. Keiner untersucht diese Tätigkeit unmittelbar; die Aussagen stammen aus breiterem Kontext.

Das Aufbereiten und Vergleichen der Produktinformationen verschiebt sich, das Verantworten der Empfehlung bleibt beim Menschen.
Die Beratung zu Finanz- und Versicherungsprodukten gehört zu den Tätigkeiten, die KI besonders stark erfasst: Ein großer Teil der Aufgaben — Informationen zusammentragen, Produkte vergleichen, Vorschläge vorbereiten — lässt sich zunehmend automatisieren, und dieser Anteil ist zwischen 2023 und 2025 sogar noch gewachsen. Das heißt aber nicht, dass die Tätigkeit verschwindet: Ob aus der hohen Betroffenheit ein Wegfall wird, ist eine deutlich komplexere Frage. Das Einordnen und Verantworten der konkreten Empfehlung für einen Menschen bleibt.
Diese allgemeine Einordnung ist keine Messung in jedem einzelnen Beruf.

## Zugeordnete Berufe (9)

- [Bank- und andere Schalterbedienstete](https://sapientshift.com/berufe/bank-und-andere-schalterbedienstete) — belegt: verändert · geprüft
- [Bürokräfte im Finanz- und Versicherungswesen](https://sapientshift.com/berufe/buerokraefte-im-finanz-und-versicherungswesen) — belegt: verändert · geprüft
- [Filialleitung Finanz- und Versicherungswesen](https://sapientshift.com/berufe/filialleitung-finanz-und-versicherungswesen) — nicht bewertet
  - Kunden zu Finanz- und Versicherungsfragen sowie relevanten Gesetzesänderungen beraten
- [Finanz- und Anlageberater](https://sapientshift.com/berufe/finanz-und-anlageberater) — belegt: verändert · geprüft
  - Finanzielle Ziele festlegen und Strategien zu ihrer Erreichung entwickeln
  - Kunden zu finanzieller Situation, Zielen und Risikobereitschaft befragen
  - Kunden zu Finanzplänen und Anlagestrategien beraten sowie passenden Versicherungsschutz empfehlen
  - Passenden Versicherungsschutz empfehlen und vermitteln
- [Finanzanalysten](https://sapientshift.com/berufe/finanzanalysten-2413) — nicht bewertet
  - Handlungspläne für Investitionen auf Basis von Finanzanalysen erstellen
  - Unternehmen oder Anlegern konkrete Anlagen und den passenden Zeitpunkt empfehlen
- [Kreditsachbearbeiter](https://sapientshift.com/berufe/kreditsachbearbeiter) — belegt: verändert · geprüft
  - Kreditantragsteller befragen, Finanzinformationen prüfen und über Kreditanträge entscheiden oder Empfehlungen abgeben
- [Versicherungsvertreter](https://sapientshift.com/berufe/versicherungsvertreter) — belegt: verändert · geprüft
  - Bedingungen, Risikodeckung, Prämien und Leistungen der Versicherung erklären
  - Informationen über die Situation von Kunden einholen, um die passende Versicherungsart zu bestimmen
  - Kunden bei der Wahl von Deckungsart und -höhe unterstützen, Prämien berechnen und Zahlungsweise festlegen
  - Mit Kunden Art und Grad des abzusichernden Risikos besprechen
  - Rückversicherungsverträge aushandeln und abschließen
  - Verträge für große oder besondere Projekte, Anlagen oder Risiken aushandeln und abschließen
- [Wertpapierhändler, -makler und Finanzmakler](https://sapientshift.com/berufe/wertpapierhaendler-makler-und-finanzmakler) — belegt: verändert · geprüft
  - Bei der Aushandlung von Kreditkonditionen sowie der Platzierung von Aktien und Anleihen beraten und mitwirken
  - Sich über die finanzielle Lage von Kunden und möglichen Investitionszielen informieren
- [Wirtschaftsprüfer, Steuerberater und verwandte Berufe](https://sapientshift.com/berufe/wirtschaftspruefer-steuerberater-und-verwandte-berufe) — nicht bewertet
  - Steuererklärungen erstellen, zu steuerlichen Fragen beraten und strittige Forderungen vor dem Finanzamt vertreten
  - Zu Budget-, Rechnungskontroll- und anderen Rechnungslegungssystemen beraten und sie einführen

## Belege und Herkunft (5)

- Die beratenden Kernberufe liegen in den beiden höchsten Expositionsgradienten. — Expositionsmodell, Berufsebene. Quelle: Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140) (https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf), ILO Working Paper 140, Annex, Table A1: ISCO-08 occupations by exposure gradient, PDF-S. 51–52 (gedruckt S. 48–49).
- Gradient 3 bedeutet ausdrücklich: ein erheblicher Teil der Aufgaben ist durchgängig exponiert, mit wachsendem Automatisierungspotenzial. — Expositionsmodell, Berufsebene. Quelle: Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140) (https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf), ILO WP 140, Abschnitt zu Figure 16 / Table 5, PDF-S. 41 (gedruckt S. 38).
- Gradient 4 (Wertpapier-/Kreditvermittlung) heißt: hohe Exposition bei geringer Task-Varianz — es gibt kaum unexponierte Rückzugsaufgaben. — Expositionsmodell, Berufsebene. Quelle: Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140) (https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf), ILO WP 140, Table 5, PDF-S. 41 (gedruckt S. 38).
- Die Exposition der Anlageberatung ist zwischen 2023 und 2025 gestiegen — das ist die konkrete Verschiebung. — Expositionsmodell, Berufsebene. Quelle: Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140) (https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf), ILO WP 140, Schlussabschnitt, PDF-S. 49–50 (gedruckt S. 46–47).
- Gegen-Gewicht aus derselben Quelle: Exposition ≠ Wegfall des Berufs. — Expositionsmodell, Berufsebene. Quelle: Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140) (https://www.ilo.org/sites/default/files/2025-05/WP140_web.pdf), ILO WP 140, PDF-S. 50 (gedruckt S. 47).

## Redaktionell freigegebene KI-Lösungen (0)

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Quelle und Zitierhinweis: SapientShift, Tätigkeit T-050, https://sapientshift.com/taetigkeiten/kunden-zu-finanz-und-versicherungsprodukten-beraten.
Methodik: https://sapientshift.com/methodik