Der Kern dieser Arbeit ist Vertrauen über Zeit: Ein Finanzplan wird einmal aufgestellt, dann aber immer wieder überprüft und angepasst, während sich Bedürfnisse und Märkte verändern. Diese Anpassung ist so grundlegend Teil des Jobs wie der ursprüngliche Plan selbst.
Wer sein Geld sinnvoll anlegen will, bekommt von Finanz- und Anlageberatern einen Plan, der zu den eigenen Zielen und der eigenen Risikobereitschaft passt.
Finanz- und Anlageberater entwickeln Finanzpläne für Einzelpersonen und Organisationen und investieren und verwalten Gelder in deren Auftrag. Zu den Aufgaben gehören - (a) Aufbau und Pflege eines Kundenstamms; (b) Befragung von Kunden zur Feststellung des finanziellen Status und der Ziele, der Risikobereitschaft und anderer Informationen, die zur Entwicklung von Finanzplänen und Anlagestrategien erforderlich sind; (c) Festlegung finanzieller Ziele sowie Entwicklung und Umsetzung von Strategien zu deren Erreichung; (d) Organisation des An- und Verkaufs von Aktien und Anleihen für Kunden; (e) Überwachung der Anlageperformance sowie Überprüfung und Anpassung von Anlageplänen aufgrund veränderter Bedürfnisse und Marktveränderungen; (f) Empfehlung und Vermittlung von Versicherungsschutz für Kunden. Beispiele für die hier eingeordneten Berufe: - Nachlassplaner - Finanzplaner - Anlageberater
Anlage- und Vermögensberater · Anlage- und Vermögensberater/Anlage- und Vermögensberaterin · Anlage- und Vermögensberaterin · Anlageberater/in · Berater im Bereich öffentliche Finanzierung · Berater im Bereich öffentliche Finanzierung/Beraterin im Bereich öffentliche Finanzierung · Beraterin im Bereich öffentliche Finanzierung · FinanzassistentIn · Finanzberater/in · Finanzmanager/in · Finanzplaner · Finanzplaner/Finanzplanerin · +151 weitere
Quelle: ESCO (European Skills, Competences, Qualifications and Occupations) — untergeordnete Occupations der ISCO-08-Gruppe 2412.
Die Beratung zu Finanz- und Anlageprodukten ist zu einem erheblichen Teil betroffen — und diese Betroffenheit ist gegenüber der letzten Messung noch gestiegen.
Finanz- und Anlageberater liegt nahe am oberen Rand — von Fahrzeugreiniger · am wenigsten bis Datenerfasser · am stärksten betroffen.
| Eigene Auswertung | ILO-Einstufung | In der Berufsgruppe |
|---|---|---|
| oberstes Fünftel von 411 Berufen | im oberen Bereich der von generativer KI berührten Berufe | Von 11 verglichenen Berufen sind 9 weniger betroffen als dieser. Gruppe: Betriebswirtschaft & Verwaltung |
Ähnlich eingeordnet: Anwendungsprogrammierer · Datenbankentwickler und -administratoren · Systemadministratoren
Die Einschätzung zur Beratungstätigkeit stützt sich auf eine einzige Quelle, und wie sich KI in der Praxis auf Zeit oder Arbeitsergebnis auswirkt, wurde bisher nicht gemessen. Offen bleibt außerdem, ob die regulatorischen Beratungs- und Dokumentationspflichten den Einfluss von KI dämpfen — auch das hat keine Quelle geprüft. Nach heutigem Stand ist die Aussage also ein erster Hinweis, den man nicht überdehnen sollte.
Eigene Auswertung (SapientShift-Tätigkeitsanalyse) auf Basis der ILO-Einstufung · Quelle der Einstufung: ILO, Generative AI and Jobs (Working Paper 140), 2025 · Stand 2026-07-19 · Methodik
Ein erheblicher Teil der Beratung zu Finanz- und Anlageprodukten gilt als betroffen — und diese Betroffenheit ist gegenüber der Vorgängermessung gestiegen, begründet mit der wachsenden Fähigkeit generativer KI, auch speziellere Fachaufgaben zu übernehmen. Die produktnahen Nachbartätigkeiten wie die Wertpapier- und Kreditvermittlung liegen sogar noch höher und gleichmässiger. Das sind allerdings Potenzialwerte, keine beobachtete Veränderung in der Praxis: Welcher Teilschritt sich tatsächlich verschiebt — Bedarfsermittlung, Produktvergleich, Beratungsprotokoll, Eignungsprüfung oder das Gespräch selbst —, sagt keine Untersuchung. Und die Forschenden betonen ausdrücklich: Betroffen zu sein bedeutet nicht, dass ein Beruf verschwindet.
Das reine Abwickeln von Zahlungen wandert in die Automatik, das Beraten rund um die Transaktion gewinnt.
Das Verbuchen und Abwickeln von Finanztransaktionen zählt zu den am stärksten betroffenen Bürotätigkeiten, und Arbeitgeber erwarten für Buchhaltungs- und Kassenrollen einen deutlichen Rückgang. Der Bankschalter nach Einführung der Geldautomaten zeigt aber, dass sich Arbeit dabei eher verlagert als verschwindet: Die reine Transaktion wurde automatisiert, gefragt war danach mehr Kundenberatung und komplexerer Service. Der abwickelnde Kern verschiebt sich also in Richtung Automatik, während das Beraten und Klären rund um die Zahlung menschlich bleibt.
Der telefonische und digitale Verkauf verschiebt sich stark, das persönliche Vorführen am Produkt weniger.
Beim Verkaufen trennt sich die Aufgabe deutlich: Der telefonisch und digital vermittelte Verkauf gehört zu den am stärksten von KI erfassten Tätigkeiten, während das persönliche Vorführen am Produkt nur teilweise berührt wird. KI-Anwendungen rund um die Kundeninteraktion konzentrieren sich messbar auf Verkaufsberufe, und Betriebe mit höherer KI-Nutzung fragen bereits weniger Verkaufs- und Kundenservice-Fähigkeiten nach. Die unmittelbare Präsenz am Produkt bleibt dabei der Teil, der am ehesten menschlich bleibt.
Das Aufsetzen von Budgets und Finanzplänen verschiebt sich zur KI hin, das Einordnen und Verantworten der Zahlen bleibt gefragt.
Für diesen Beruf einzeln gemessen — nicht aus verwandten Berufen übernommen.
Das Planen und Kontrollieren von Budgets zählt zu den Finanztätigkeiten, deren KI-Nähe zuletzt gestiegen ist — die strukturierte, datengetriebene Rechenarbeit lässt sich mit KI-Werkzeugen zu einem guten Teil erledigen, von Budgetvorlagen bis zum Durchspielen verschiedener Szenarien. In stark KI-nahen Betrieben geht die Nachfrage nach reinen Budgetierungs- und Rechnungswesen-Kompetenzen etwas zurück. Zugleich bleibt Budgetierung gerade in den hoch betroffenen Berufen eine der meistgeforderten Fähigkeiten — das Rechnen verschiebt sich also eher zur KI, das Einordnen und Verantworten der Zahlen bleibt beim Menschen.
Das Aufbereiten und Vergleichen der Produktinformationen verschiebt sich, das Verantworten der Empfehlung bleibt beim Menschen.
Für diesen Beruf einzeln gemessen — nicht aus verwandten Berufen übernommen.
Die Beratung zu Finanz- und Versicherungsprodukten gehört zu den Tätigkeiten, die KI besonders stark erfasst: Ein großer Teil der Aufgaben — Informationen zusammentragen, Produkte vergleichen, Vorschläge vorbereiten — lässt sich zunehmend automatisieren, und dieser Anteil ist zwischen 2023 und 2025 sogar noch gewachsen. Das heißt aber nicht, dass die Tätigkeit verschwindet: Ob aus der hohen Betroffenheit ein Wegfall wird, ist eine deutlich komplexere Frage. Das Einordnen und Verantworten der konkreten Empfehlung für einen Menschen bleibt.
Zuletzt geprüft 2026-07-19
Amtliche Bezeichnung nach ISCO-08: Finanz- und Anlageberater · 2412
Gradient 4 4311 Accounting and Bookkeeping Clerks 0.64 0.07 Gradient 4 4312 Statistical, Finance and Insurance Clerks 0.64 0.02 Gradient 4 3311 Securities and Finance Dealers and Brokers 0.63 0.04 […] Gradient 4 3312 Credit and Loans Officers 0.6 0.04
Additionally, some occupations – such as financial analysts, and web and multimedia developers (gradient 4), as well as bank tellers, translators, applications programmers, investment advisers (gradient 3) – have increased their levels of exposure, highlighting the expanding abilities of GenAI technology to potentially automate more specialized tasks in professional and technical roles.
In previous technological transitions, this type of adaptation was exemplified by the well-known case of bank tellers following the diffusion of automatic teller machines (ATMs) in the 1990s (Bessen, 2016). As ATMs automated routine cash withdrawals, they also lowered operational costs, enabling banks to open more branches and, in turn, increasing the demand for bank tellers in roles that required more complex customer service and advisory tasks.
Gradient 1 5230 Cashiers and Ticket Clerks 0.39 0.14
By contrast, respondents expect the fastest-declining roles to include various clerical roles, such as Cashiers and Ticket Clerks, alongside Administrative Assistants and Executive Secretaries, Printing Workers, and Accountants and Auditors. Broadening digital access, AI and information processing technologies, and robots and autonomous systems are the primary drivers for this decline. Aging and declining working-age populations and slower economic growth also contribute to the decline in clerical roles.
Gradient 4 5244 Contact Centre Salespersons 0.61 0.1 / Exposed: Gradient 4 (Highest exposure, low task variability) μ ≥ 0.6 and μ - σ >= 0.5 High and consistent GenAI exposure across tasks within the occupation. Most current tasks in these jobs have a high potential of automation, with little variability in task-level exposure.
Gradient 2 5242 Sales Demonstrators 0.42 0.11 / Exposed: Gradient 2 (Moderate exposure, high task variability) 0.4 ≤ μ < 0.5 and μ + σ ≥ 0.5 Moderate occupational AI exposure, with high task-level variability. These occupations include a mix of some tasks that are exposed to GenAI and others not at risk, making the impact uneven.
Customer experience automation and marketing optimization are concentrated in Sales occupations, while task and workflow optimization AI applications are most relevant for Production and Office & Administrative occupations.
Under 'Customer Experience Automation', Sales Managers and Telemarketers show similar mean exposure, but the more concentrated exposure of Sales Managers suggests smaller employment losses relative to Telemarketers. / Sales and Related 41 1.69 -0.95 -2.48 -1.74 13.5
Business process skills have also seen a reduction in demand from establishments more exposed to AI. On average across countries in the sample, demand for business process skills declined by 3.5 percentage points for a one standard deviation increase in AI exposure (Figure 4.3, Panel A). All countries in the sample have seen a decline in business process skills […]. Business Process skills include clerical and administrative tasks along with sales and customer service. / Skills and tasks that can be roughly described as clerical tasks were the sub-group of skills that saw the largest reduction in demand.
Performing financial estimates to develop a household budget 0.37 0.64 0.64 The task of performing financial estimates to develop a household budget can be significantly automated with generative AI tools like ChatGPT due to the structured and data-driven nature of budget calculations. GenAI can generate budget templates, provide financial advice based on data inputs, and simulate different financial scenarios, which aligns closely with the theoretical group's higher score of 0.64, indicating strong po tential for automation with AI's current capabilities. [norm.] / Conversely, for tasks like ‚maintaining documentation of classes with children' or ‚performing finan cial estimates for household budgets', the experts recognized the structured and analytical nature of these tasks, which generative AI can assist with to a substantial degree. [norm.]
Additionally, some occupations – such as financial analysts, and web and multimedia developers (gradient 4), as well as bank tellers, translators, applications programmers, investment advisers (gradient 3) – have increased their levels of exposure, highlighting the expanding abilities of GenAI technology to potentially automate more specialized tasks in professional and technical roles.
Establishment-level AI exposure is associated with decreased demand for management skills. On average across countries in the sample demand for management skills declined by under 4 percentage points for a one standard deviation increase in AI exposure (Figure 4.2, Panel A). All countries in the sample are associated with a decline in management skills, and all are statistically significant from zero. Resource management includes human resource management, financial management, among others. Some of the most frequently demanded skills in financial management include budgeting and accounting.
The most demanded skills in occupations with high AI exposure are management, business processes and social skills. Management and business processes contain skills such as project management, budgeting and accounting, administration, clerical tasks and customer support. On average across the 10 OECD countries in the sample, 72% of vacancies in high AI exposure occupations demand at least one management skill and 67% demand at least one business processes skill. [norm.]
For JPMC, applications in fraud detection, predictive modeling, and financial forecasting map most closely to tasks performed by Other Financial Specialists and by Accountants and Auditors. / we find that higher mean exposure of an occupation's tasks to employer-adopted AI applications reduces subsequent employment growth in that occupation–firm pair, while greater concentration of exposure raises it. […] a one–standard deviation increase in mean task exposure reduces the occupation's within-firm employment share by about 14.5 percent over five years, while a similar increase in concentration raises it by about 7.5 percent.
Gradient 3 2412 Financial and Investment Advisers 0.57 0.11 | Gradient 3 3321 Insurance Representatives 0.53 0.12 | Gradient 4 3311 Securities and Finance Dealers and Brokers 0.63 0.04 | Gradient 4 3312 Credit and Loans Officers 0.6 0.04
Gradient 3 captures occupations where a significant portion of tasks are consistently exposed to GenAI, signaling growing automation risks and requiring adaptation strategies for workers (Significant exposure, high task variability). | Above-moderate occupational exposure: even though some tasks remain less exposed, the overall potential of automation of the current tasks with GenAI is growing in these occupations.
Exposed: Gradient 4 (Highest exposure, low task variability) μ ≥ 0.6 and μ - σ >= 0.5 High and consistent GenAI exposure across tasks within the occupation. Most current tasks in these jobs have a high potential of automation, with little variability in task-level exposure.
Additionally, some occupations – such as financial analysts, and web and multimedia developers (gradient 4), as well as bank tellers, translators, applications programmers, investment advisers (gradient 3) – have increased their levels of exposure, highlighting the expanding abilities of GenAI technology to potentially automate more specialized tasks in professional and technical roles.
we stress that such exposure does not imply the immediate automation of an entire occupation, but rather the potential for a large share of its current tasks to be performed using this technology. Whether this leads to the disappearance of an occupation or workforce replacement is a more complex question
Die Beratung zu Finanz- und Anlageprodukten ist zu einem erheblichen Teil exponiert, und ihre Exposition ist gegenüber der Vorgängermessung gestiegen.
Die ILO führt 2412 Financial and Investment Advisers mit μ 0,57 bei SD 0,11 in Gradient 3, den sie als Klasse beschreibt, in der „a significant portion of tasks are consistently exposed to GenAI, signaling growing automation risks", und benennt „investment advisers" im Fließtext ausdrücklich unter den Berufen, deren Exposition zwischen 2023 und 2025 zugenommen hat — begründet mit der wachsenden Fähigkeit generativer KI, „more specialized tasks in professional and technical roles" potenziell zu übernehmen. Die produktnahen Nachbarberufe derselben Beratungstätigkeit liegen noch höher und gleichmäßiger (Wertpapier- und Kreditvermittlung bei μ 0,63 beziehungsweise μ 0,60 mit SD 0,04, also fast ohne unexponierte Rückzugsaufgaben), während für die Verkaufs- und Abwicklungsanteile dieser Rolle nur Tätigkeitsbefunde vorliegen: der wissensintensive Fachverkauf bei μ 0,50 in Gradient 3, der datenverarbeitende Abwicklungskern bei μ 0,64 in Gradient 4. Diese Zahlen sind Task-Scoring-Potenzial und keine beobachtete Praxisveränderung: Der Korpus sagt nicht, welcher Teilschritt sich verschiebt — Bedarfsermittlung, Produktvergleich, Beratungsprotokoll, Eignungsprüfung oder das Gespräch selbst —, und die ILO betont, dass Exposition nicht bedeutet, dass ein Beruf verschwindet („Whether this leads to the disappearance of an occupation or workforce replacement is a more complex question").
Sämtliche Befunde zur Beratungstätigkeit stammen aus einer einzigen Quelle, es fehlt jede Produktivitäts-, Zeit- oder Feldmessung, und ob regulatorische Beratungs- und Dokumentationspflichten die Exposition dämpfen, prüft keine Quelle.
Bewusst abgesetzt von der belegten KI-Schicht oben: Anwendungsideen, keine quellenbelegten Befunde. Sie inspirieren, sie beweisen nichts.
Diese Seite beschreibt Finanz- und Anlageberater allgemein — mit Tätigkeiten wie „Finanztransaktionen und Zahlungen abwickeln“ oder „Produkte verkaufen und vorführen“.
Für diesen Beruf sprechen die Daten für deutliche Veränderung.
Ihre Rolle ist bereits übernommen. Für eine Einschätzung, die zu Ihrer Lage passt, fragen wir noch nach Branche und Berufserfahrung — dieselbe Rolle bedeutet in unterschiedlichen Branchen Unterschiedliches.
SapientShift (2026): Finanz- und Anlageberater — KI-Betroffenheit nach Tätigkeiten. Stand 19.07.2026. https://sapientshift.com/berufe/finanz-und-anlageberater
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Wie diese Aussagen entstehen — Methodik & Evidenzklassen · Datensatz Version 1.0